Để tránh “lừa tiền” bị lợi dụng, ngân hàng siết chặt điều kiện mở tài khoản

(Bản tin Kuala Lumpur ngày 12) Để chống những kẻ lừa đảo sử dụng tài khoản "Qian Donkey" để thực hiện các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp, các ngân hàng đã thực hiện các điều kiện mở tài khoản chặt chẽ hơn đối với khách hàng mới.

ĐÁ GÀ

"Free Malaysia Today" trích dẫn các nguồn tin trong ngành ngân hàng báo cáo rằng các ngân hàng đã được hướng dẫn yêu cầu những người đăng ký mở tài khoản mới cung cấp tài liệu về nguồn thu nhập của họ hoặc thư từ người sử dụng lao động của họ. Nếu người nộp đơn không thể cung cấp các tài liệu này, ngay cả khi họ gửi số tiền rất lớn, đơn đăng ký sẽ bị từ chối.

此前，开设银行户头仅需出示个人身份证，并存入最低存款金额即可。

综指今早以1598.53点开市，较上周五收盘的1596.05点，稍微开高2.48点，之后综指旋即突破1600关口。

有些侧重技术面分析的投资者，对杨忠礼电力当前的股价走势并不看好，因为他们认为杨忠礼电力股价已形成一个看跌的双顶型态（Double Top）。双顶型态是一种经典的技术分析型态，通常出现在个股上涨趋势的末期，预示著市场可能即将由上涨转为下跌。

Trước đây, việc mở tài khoản ngân hàng chỉ yêu cầu xuất trình CMND cá nhân và gửi số tiền gửi tối thiểu.

Các nguồn tin chỉ ra rằng các ngân hàng sẽ đặc biệt chú ý đến sinh viên, bà nội trợ và những người nộp đơn lớn tuổi vì những nhóm này thường bị các nhóm lừa đảo lợi dụng và trở thành mục tiêu nhận tiền bất hợp pháp.

"Một số người đã nhận tiền từ những kẻ lừa đảo mà không biết rằng những tài khoản ngân hàng này đã được sử dụng để lừa gạt người khác."

Các nguồn tin cũng tiết lộ rằng điều kiện để sinh viên mở tài khoản sẽ trở nên nghiêm ngặt hơn. Các ngân hàng không chỉ yêu cầu sinh viên cung cấp bằng chứng nhập học đại học mà còn cần xuất trình thẻ sinh viên hợp lệ.

"Nhiều sinh viên đã bị đưa vào danh sách đen sau khi bị những kẻ lừa đảo lợi dụng để mở tài khoản ngân hàng."

ĐÁ GÀ

Kết quả là những sinh viên này sẽ không thể mở tài khoản ngân hàng cho đến khi được thanh toán hết các khoản phí, điều này cũng khiến họ gặp khó khăn khi đăng ký vay từ Quỹ Giáo dục Đại học Quốc gia (PTTPN) và các tổ chức tài chính khác.

"Ngân hàng không thể làm gì về vấn đề này vì nhiều trường hợp liên quan đến rửa tiền. Do đó, chúng tôi phải cẩn thận để đảm bảo rằng tài khoản ngân hàng không bị lạm dụng cho các hoạt động lừa đảo."

Tính đến năm 2021, tổng cộng 29.769 tài khoản ngân hàng đã bị phát hiện được sử dụng làm "tài khoản lừa tiền" và 12.659 người đã bị bắt vì cho phép tài khoản ngân hàng của họ tham gia vào các hoạt động tội phạm.

{hai mươi mốt} Để theo dõi thông tin tin tức phổ biến, vui lòng tải xuống APP Oriental Daily